不少用户会接触到境外交易所的访问入口，借助网络工具访问海外平台试图开展交易，这类平台本身不允许向国内居民提供服务，平台不受国内监管约束，平台跑路、账户无故封禁、资产无法提币的事件时有发生。国内的银行和第三方支付机构，会对流向虚拟货币相关场景的资金进行监测拦截，只要资金链路和虚拟币交易产生关联，就有可能触发风控，出现银行卡限制非柜面交易、司法冻结等情况，即便交易者本身没有主观恶意，也会被牵连其中，后续解冻流程繁琐，耗费大量时间精力。
私下点对点场外互换虚拟币，也是部分人群尝试的方式，但这种模式同样隐患重重。交易对手身份无法核实，很容易碰到诈骗分子，出现转钱收不到币、给币收不到回款的情况，同时对手资金有可能来自电信诈骗、网络赌博等犯罪赃款，一旦赃款流入本人银行卡，会被纳入涉案资金排查。不要轻信社交群、短视频里面所谓个人商家、场外中介，很多中介本身就是骗局的一环，所谓担保交易大多不受法律认可，不存在强制履约的约束力，极易造成本金全部亏损。
从资产层面来讲，虚拟货币价格波动极大，没有涨跌限制，市场操纵、项目跑路频发，本身就具备极高投机风险，叠加国内交易环境的现实阻碍，普通投资者很难把控风险。需要分清个人持有和交易的区别，单纯保存已经持有的虚拟资产和开展法币与虚拟币的兑换交易属于两回事，任何将人民币和虚拟货币互相转换的交易行为，都属于监管重点管控范围。普通用户应当远离各类虚拟货币炒作，不要被暴富宣传蛊惑，保护自身的财产安全。
