国内全面叫停法定货币和虚拟货币互换、交易所撮合买卖、代币发行融资等业务，市面上宣称可提供虚拟币入金、提现、币币交易的平台，无论境外主体还是境内挂靠站点，都在监管整治清单之中。不少不法平台借助境外域名、翻墙软件诱导国内用户注册入金，用户使用银行卡、第三方支付划转资金兑换虚拟币时，资金流转环节极易触发银行风控，导致银行卡被限额、冻结，一旦平台跑路、关停，投入的本金没有任何维权渠道，过往大量案例显示参与此类交易的亏损资金难以追回。同时虚拟币价格无涨跌限制，受庄家控盘、政策利空、平台插针等因素影响，单日涨跌幅度可达百分之几十，短线投机大概率出现大额亏损。
部分用户混淆虚拟财产与交易权限，误以为个人私下点对点转让虚拟币具备合规空间，实际上私下大额虚拟币往来极易被认定为涉赌、涉诈资金流转，公安机关在侦办电信诈骗、跨境洗钱案件中，常会溯源冻结涉案虚拟币对应的收款、付款账户。即便小范围私下划转，由于虚拟币依托区块链地址转账不可逆，转账输错地址、遭遇中间人跑路、收到赃款来源虚拟币，都会直接造成财产损失，没有监管机构可以介入仲裁纠纷，区块链本身匿名化的特征也给诈骗、洗钱提供了便利，是监管持续从严整治的核心原因之一。
除此之外，各类打着新币预售、挖矿理财、合约杠杆旗号的虚拟币项目，本质多为传销和资金盘，所谓高收益保本交易模式全是营销骗局，用户下载不明钱包APP存币，私钥泄露后资产会被瞬间盗转，去中心化钱包没有客服兜底，资产被盗后无法挂失找回。监管持续提醒公众认清虚拟货币投机本质，远离任何形式的虚拟币交易、理财、挖矿投资，选择证监会、银保监会监管范围内的基金、股票等正规金融品类开展投资理财。
